本书的主要特点是实用性、知识性、新颖性和通俗性。每章均附有介绍相关知识背景、理财技巧和案例的资料，同时尽量利用直观的图表来讲述深奥复杂的理财知识，使之通俗化，并且着重理财知识学习的系统性和逻辑性。在每章后都配备了本章小结和复习思考题以便复习。*后还以附录的形式提示了理财规划信息来源和常见的理财规划认证考试的内容。

 

第 一章个人理财概述 1
第 一节个人理财的基本知识 1
第二节个人理财的内容 6
第三节个人理财的一般步骤 12
第四节个人理财的产生和发展 23
本章小结 27
复习思考题 27
第二章财务与预算规划 29
第 一节个人财务记录 29
第二节个人财务报表 35
第三节个人预算 45
本章小结 51
复习思考题 52
第三章现金规划 55
第 一节现金规划的基本知识 55
第二节货币的时间价值 57
第三节现金规划的内容 63
第四节其他规划对现金规划的影响 69
本章小结 70
复习思考题 70
第四章储蓄规划 72
第 一节储蓄规划的基本知识 72
第二节储蓄规划工具 76
第三节储蓄规划策略 83
本章小结 92
复习思考题 93
第五章消费信贷规划 94
第 一节消费信贷的基本知识 94
第二节消费信贷的种类 97
第三节个人信贷管理 105
本章小结 110
复习思考题 110
第六章金融投资规划 112
第 一节金融投资规划的基本知识 112
第二节股票投资 118
第三节债券投资 127
第四节基金投资 141
第五节期货投资 152
第六节外汇投资 156
第七节黄金投资 160
第八节银行理财产品投资 164
本章小结 170
复习思考题 171
第七章房地产投资规划 173
第 一节房地产投资 173
第二节房地产投资规划 178
第三节个人住房抵押贷款 185
第四节个人支付能力评估 193
本章小结 195
复习思考题 196
第八章保险规划 197
第 一节风险管理和保险 197
第二节保险产品介绍 203
第三节保险规划 212
本章小结 228
复习思考题 229
第九章税收筹划 231
第 一节税收的基本知识 231
第二节个人所得税的计算 237
第三节税收筹划的内容 246
第四节个人税收筹划实务 258
本章小结 263
复习思考题 264
第十章子女教育金规划 265
第 一节子女教育金规划的基本知识 265
第二节子女教育金规划的步骤及原则 268
第三节子女教育金规划工具 272
本章小结 278
复习思考题 278
第十一章退休规划和遗产规划 280
第 一节退休规划的基本知识 280
第二节退休收入来源分析 290
第三节如何建立退休规划 298
第四节遗产规划 306
本章小结 314
复习思考题 316
参考文献 317
附录1 理财规划信息来源 319
附录2 常见的理财规划认证考试 323