本书属于理论与应用相结合的教材，目标在于帮助读者了解理财规划的整个过程及其背后的基本原理。本书共包括十二章：第一章至第三章从基础知识出发，让读者了解和掌握理财规划的基础理论知识，为后续进行理财规划打好基础；第四章至第十一章的内容则从保险、股票、债券、基金、房产、教育、税收、退休与遗产规划八大事件的角度，讨论针对具体理财内容应该如何做；第十二章是综合案例分析，根据前面所学内容进行综合性分析练习。
本书涵盖了个人财务分析技巧、个人税收筹划技巧，以及股票投资、外汇投资、基金投资、税收规划、教育投资、房地产理财和遗产规划等理财技巧，并结合了人生各类重大事件的规划案例。本书还强调了一些个人理财的基本原理。读者在掌握了这些原理后，可以帮助自己有效地应对自身不断变化的财务状况。

第一章 理财规划概述
学习目标
引导案例
第一节 理财规划的起源
第二节 理财业务的发展现状
第三节 理财规划师及其认证
本章小结
复习与思考题
第二章 理财规划基础知识
学习目标
引导案例
第一节 家庭生命周期理论与家庭模型
第二节 货币时间价值
第三节 客户的风险属性
本章小结
复习与思考题
第三章 理财规划基本流程
学习目标
引导案例
第一节 客户信息的收集和整理
第二节 客户家庭财务状况分析
第三节 客户理财规划的制订
第四节 执行客户理财规划方案
本章小结
复习与思考题
第四章 个人风险与保险规划
学习目标
引导案例
第一节 风险与可保风险
第二节 保险的功能及类型
第三节 个人保险规划的制订
本章小结
复习与思考题
第五章 股票投资规划
学习目标
引导案例
第一节 股票概述
第二节 股票价值分析
第三节 股票投资策略分析
本章小结
复习与思考题
第六章 债券投资规划
学习目标
引导案例
第一节 债券概述
第二节 债券价值分析
第三节 债券投资策略分析
本章小结
复习与思考题
第七章 证券投资基金投资规划
学习目标
引导案例
第一节 证券投资基金概述
第二节 证券投资基金投资价值分析
第三节 证券投资基金投资策略分析
本章小结
复习与思考题
第八章 房地产投资规划
学习目标
引导案例
第一节 房地产概述
第二节 房地产价格的构成及影响因素
第三节 房地产投资策略分析
本章小结
复习与思考题
第九章 教育投资规划
学习目标
引导案例
第一节 教育投资规划概述
第二节 教育规划的工具
第三节 教育规划方案的制订
本章小结
复习与思考题
第十章 税收规划
学习目标
引导案例
第一节 税收基础
第二节 税收规划策略
本章小结
复习与思考题
第十一章 退休与遗产规划
学习目标
引导案例
第一节 退休规划
第二节 遗产规划
本章小结
复习与思考题
第十二章 综合理财规划案例分析
学习目标
引导案例
第一节 单身族的理财规划案例分析
第二节 年轻家庭的理财规划案例分析
第三节 中年家庭的理财规划案例分析
第四节 老年家庭的理财规划案例分析
本章小结
复习与思考题
主要参考文献