《理财经理基础与实务》是理财经理（FM）资格认证考试的指定培训用书，共分14章。在前7章中，本书从宏观视角出发，讲解了个人理财概论、宏观经济基础、货币的时间价值、理财目标管理、家庭财务管理、理财与法律和家庭税务筹划等内容；在后7章中，本书立足微观视角，分别论述了职业规划与员工福利、居住规划、婚姻及子女教育金规划、退休规划与遗产规划、投资规划、风险管理以及综合理财规划等内容。本书内容详实、结构严整、论述透彻，且配有丰富的图表和案例，能够让有志于成为理财经理的人士快速掌握备考重点，轻松通过理财经理考试，获得理财经理（FM）证书及认证。
    本书适合备考理财经理（FM）资格认证考试的读者以及希望掌握一定的理财知识、拥有基本的理财技能的读者参考。

第一章　个人理财概论
　第一节　理财的定义与范围
　第二节　理财规划的框架与流程
　第三节　理财哲学与行为特性
　第四节　理财信息咨询
　第五节　理财经理的职业概况、职业道德与执业准则
第二章　宏观经济基础
　第一节　宏观经济的基本概念
　第二节　宏观经济分析框架
　第三节　货币政策与财政政策
　第四节　宏观经济状况与投资工具选择
　第五节　消费理论与满足曲线
第三章　货币的时间价值
　第一节　货币时间价值的原理
　第二节　利用手机APP计算货币时间价值
　第三节　EXCEL电子表格的财务函数运用
第四章　理财目标管理
　第一节　家庭生命周期与生涯规划
　第二节　目标需求层次
　第三节　理财目标管理的方法
第五章　家庭财务管理
　第一节　家庭财务报表编制
　第二节　家庭现金流管理
　第三节　家庭信用与负债管理
第六章　理财与法律
　第一节　与理财有关的基本法律知识
　第二节　金融法规
　第三节　委托理财与理财监管
第七章　家庭税务筹划
　第一节　我国税收制度简介
　第二节　个人所得税的税法规定
　第三节　个人所得税的筹划
第八章　职业规划与员工福利
　第一节　事业规划
　第二节　创业规划
　第三节　员工福利计划
第九章　居住规划
　第一节　居住规划的重要性与流程
　第二节　购房与换房规划
　第三节　我国的房产制度
　第四节　房贷规划
　第五节　移民规划
第十章　婚姻及子女教育金规划
　第一节　婚姻规划
　第二节　子女教育金规划
　第三节　离婚事件
第十一章　退休规划与遗产规划
　第一节　退休规划基础知识
　第二节　退休规划实务操作
　第三节　遗产规划基础知识
　第四节　遗产规划实务操作
第十二章　投资规划
　第一节　识别各种投资工具的特性
　第二节　家庭资产配置策略
　第三节　家庭投资管理的方法
第十三章　风险管理
　第一节　风险衡量与保险原理
　第二节　人身风险的保额需求
　第三节　保险产品的种类与特性
　第四节　人生保险规划
第十四章　综合理财规划
　第一节　规划前的沟通与分析
　第二节　资产配置与目标可行性案例分析
　第三节　特定人群的理财规划重点
　第四节　针对特殊理财目标的规划