本书以培养应用型、实用型人才为目标，紧跟我国商事立法的发展趋势，吸收商法研究的*理论成果，注重案例分析和实证研究，着力打造一本适合普通高等院校经济管理类专业本科生教学的优秀商法教材。 全书分为六编，即商法总论、公司法、证券法、票据法、保险法与破产法，共计22章。本书立足于经济管理类专业应用型本科教学的需要，针对经济管理类专业学生知识结构的特点，系统介绍了商法的基本概念、基本原理与基本制度，重点培养学生对商法基本原理与制度的实际运用能力。 本书不仅适合普通高等院校经济管理类专业学生学习，而且还适合其他专业对商法感兴趣的学生和社会读者阅读。

本书的突出特色有以下几点。　　(1) 知识之系统性。本书全面反映了我国近期商事立法修改的动向，系统地叙述了商法的基本知识，既有商法总论对商法基本原理的介绍，又分公司法、证券法、票据法、保险法、破产法五编，具体阐述商法的各项具体制度。　　(2) 内容之简明性。针对经济管理类专业学生的知识结构，本书内容尽可能采纳学界的通说，力求以简明的语言准确地介绍商法的基本概念、原理与制度。全书不拘泥于商法的学术争鸣和理论探讨，重在培养学生掌握简要的商法基本知识和处理商事实践问题的能力。　　(3) 体例之创新性。为了更好地有利于经济管理类专业学生学习商法，本书进行了体例创新：每章先提出知识要点，之后再以案例引出该章重点内容，章后配有习题，方便学生自主学习。　　本书分六篇，即商法总论、公司法、证券法、票据法、保险法与破产法，共计22章，系统地介绍了商法的基本概念、基本原理与基本制度，内容包括商法概述、商人与商行为、商事登记与商事账簿、公司法概述、有限责任公司、股份有限公司、证券法概述、证券发行法律制度、证券交易法律制度、证券监管法律制度、票据和票据法、票据权利、票据行为、记票、本票与支票、保险法概述、保险合同总则、人身保险合同、财产保险合同、破产法概述、破产实体法和破产程序法等，重点培养学生对商法基本原理与制度的实际运用能力。

前 言　　目前，虽然我国各种版本的商法教材较多，但大多面向法学专业学生而编写，真正适合非法学专业特别是经济管理类专业学生学习的商法教材并不多见。本书正是基于这种现状而编写，以经济管理类专业学生为主要对象，重点突出商法与经济管理类专业知识的融通与应用。　　随着我国社会主义市场经济的发展，经济、管理、法律等各专业之间的联系越来越密切，社会急需既懂经济管理又熟悉法律的融通型人才。毫无疑问，商法领域包含了经济生活领域中最活跃的部分，因而，学好商法对推动经济管理类学生正确理解商法、熟悉市场交易规则具有重要意义。本书的出版，希望能够满足经济管理类专业学生学习商法的需求，为培养应用型、复合型人才尽绵薄之力。　　本书自2011年出版以来，我国商事立法有了较大幅度的修改，商法学界也取得了新的研究成果，为了适应客观形势的发展变化，我们对初版进行了相应的修改和完善。本书的突出特色有以下几点。　　(1)知识之系统性。本书全面反映了我国近期商事立法修改的动向，系统地叙述了商法的基本知识，既有商法总论对商法基本原理的介绍，又分公司法、证券法、票据法、保险法、破产法五编，具体阐述商法的各项具体制度。　　(2)内容之简明性。针对经济管理类专业学生的知识结构，本书内容尽可能采纳学界的通说，力求以简明的语言准确地介绍商法的基本概念、原理与制度。全书不拘泥于商法的学术争鸣和理论探讨，重在培养学生掌握简要的商法基本知识和处理商事实践问题的能力。　　(3)体例之创新性。为了更好地有利于经济管理类专业学生学习商法，本书进行了体例创新：每章先提出知识要点，之后再以案例引出该章重点内容，章后配有习题，方便学生自主学习。　　本书分六篇，即商法总论、公司法、证券法、票据法、保险法与破产法，共计22章，系统地介绍了商法的基本概念、基本原理与基本制度，内容包括商法概述、商人与商行为、商事登记与商事账簿、公司法概述、有限责任公司、股份有限公司、证券法概述、证券发行法律制度、证券交易法律制度、证券监管法律制度、票据和票据法、票据权利、票据行为、记票、本票与支票、保险法概述、保险合同总则、人身保险合同、财产保险合同、破产法概述、破产实体法和破产程序法等，重点培养学生对商法基本原理与制度的实际运用能力。　　本书由雷兴虎教授、樊启荣教授担任主编，陈晓星副教授、吴京辉副教授担任副主编。各撰稿人分工如下：雷兴虎，第一编各章；蔡科云，第二编第四章第一至四节，第五章第一至二节、第六节，第六章第一至二节；刘斌，第二编第四章第五节，第五章第三至五节、第七节，第六章第三至六节；向前，第三编第七章、第九章；田石英，第三编第八章、第十章；吴京辉，第四编各章；樊启荣，第五编各章；陈晓星，第六编各章。　　本书在编写的过程中，参考了国内外学者许多有价值的研究成果，由于篇幅所限，没有一一列出，在此谨向有关著者、译者表示衷心的感谢。同时也敬请各位专家、学者和读者不吝赐教。　　 作 者

目 录第一编 商 法 总 论
第一章 商法概述1第一节 商法的概念与特征2一、商法的概念2二、商法的特征5第二节 商法的基本原则7一、商事主体法定原则8二、确认营利保护营利原则8三、促使交易简便、迅捷原则9四、维护交易公平原则10五、保障交易安全原则11自测题12第二章 商人与商行为13第一节 商人14一、商人的法律界定14二、商人的分类15三、商人的资格16第二节 商行为18一、商行为的法律界定18二、商行为的分类22三、商事代理行为25自测题29第三章 商事登记与商事账簿30第一节 商事登记31一、商事登记的概念与特征31二、商事登记的主管机关31三、商事登记制度的主要内容32第二节 商事账簿34一、商事账簿的概念与特征34二、商事账簿的法律意义36三、商事账簿的种类与内容37自测题39
　　第二编 公 司 法
第四章 公司法概述40第一节 公司的法律界定41一、公司的概念与特征41二、公司的分类43第二节 公司法的概念与特征46一、公司法的概念46二、公司法的特征47第三节 公司董事、监事、高级管理人员 的资格与义务49一、公司的董事、监事、高级管理人员的资格49二、公司董事、监事、高级管理人员的义务50第四节 公司的权利能力、行为能力 及责任能力51一、公司的权利能力51二、公司的行为能力54三、公司的责任能力55第五节 公司的变更、解散与清算56一、公司的变更56二、公司的解散60三、公司的清算61自测题64第五章 有限责任公司65第一节 有限责任公司的概念和特征66一、有限责任公司的概念66二、有限责任公司的特征66第二节 有限责任公司的设立68一、有限责任公司的设立条件68二、有限责任公司的设立方式71三、有限责任公司的设立程序71第三节 有限责任公司的股东74一、有限责任公司股东的界定74二、有限责任公司股东的权利与义务74三、有限责任公司的股东名册76第四节 有限责任公司的资本77一、有限责任公司资本的含义77二、有限责任公司的出资77第五节 有限责任公司的组织机构79一、股东会79二、董事会81三、经理82四、监事会83第六节 一人有限责任公司84一、一人公司的法律界定84二、我国对一人公司的立法态度84三、我国公司法关于一人有限责任公司的规定85第七节 国有独资公司86一、国有独资公司的概念86二、国有独资公司的特征86三、国有独资公司的特别规定87自测题87第六章 股份有限公司88第一节 股份有限公司的概念和特征89一、股份有限公司的概念89二、股份有限公司的特征89第二节 股份有限公司的设立91一、股份有限公司的设立条件91二、股份有限公司的设立方式93三、股份有限公司的设立程序94四、股份有限公司的设立责任98第三节 股份有限公司的股东100一、股东的概念100二、股东的分类101三、股东的权利和义务102第四节 股份有限公司的资本103一、股份有限公司注册资本的法律含义103二、股份有限公司资本的变更103第五节 股份有限公司的组织机构105一、股东大会105二、董事会108三、经理110四、监事会110第六节 股份有限公司的股份112一、股份的概念112二、股份的特征112三、股份的种类113四、股份的发行与转让115自测题118

　　　　第三编 证 券 法
第七章 证券法概述119第一节 证券与证券法120一、证券的含义120二、证券的种类120三、证券法的概念与立法概况123第二节 证券法的基本原则123一、公开原则123二、公平原则125三、公正原则126自测题126第八章 证券发行法律制度127第一节 证券发行法律制度概述128一、证券发行的概念128二、证券发行的种类128三、证券发行体制131四、证券承销132五、保荐制度134第二节 股票发行法律制度137一、股票发行概述137二、设立发行的法律规则137三、新股发行的法律规则138第三节 公司债券发行法律制度141一、公司债券的概念与发展概况141二、公司债券的发行主体141三、公司债券的发行程序141四、公司债券的发行条件142自测题143第九章 证券交易法律制度144第一节 证券交易概述145一、证券交易的概念145二、证券交易的分类145第二节 证券交易所148一、证券交易所的概念与分类148二、我国的证券交易所及其职能149第三节 证券上市法律制度156一、证券上市的标准156二、中小企业板与创业板法律制度157三、股票上市交易的特别处理、暂停交易和终止交易160第四节 证券交易规则162一、证券交易的类型及相关规则162二、证券交易中的违法行为167第五节 上市公司收购169一、上市公司收购概述169二、立法原则170三、要约收购170四、协议收购173自测题174第十章 证券监管法律制度175第一节 证券监管法律概述176一、证券监管概述176二、各国证券监管体制的主要模式177第二节 中国证券监督管理委员会180一、中国证券监督管理体制的发展概况180二、中国证监会的职责180三、监管措施与监管权限181四、证券法对国务院证券监督管理机构的制约183第三节 中国证券业协会183一、中国证券业协会的发展概况183二、证券业协会的职责184三、协会的会员184四、证券业协会的组织机构185自测题186
　　第四编 票 据 法
第十一章 票据和票据法187第一节 票据的法律界定188一、票据的概念和特征188二、票据的主要功能190三、票据的分类191第二节 票据法概述193一、票据法的概念和特征193二、我国的票据立法194自测题195第十二章 票据权利196第一节 票据权利概述197一、票据权利的概念197二、票据权利的特征197第二节 票据权利的取得、行使 和保全199一、票据权利的取得199二、票据权利的行使和保全200第三节 票据权利的保护201一、票据抗辩的限制201二、票据丧失及其救济202第四节 票据权利的消灭和利益返还 请求权203一、票据权利的消灭203二、利益返还请求权204自测题205第十三章 票据行为206第一节 票据行为概述206一、票据行为的概念及特征206二、票据行为的构成要件209第二节 票据行为的代理213一、票据代理的形式要件213二、票据代理的实质要件214三、票据无权代理和越权代理的效力214第三节 票据的伪造、变造215一、票据伪造215二、票据变造216第四节 票据的涂销和更改218一、票据涂销218二、票据更改219自测题219第十四章 汇票220第一节 汇票概述221一、汇票的概念和特征221二、汇票的分类221第二节 出票223一、出票的概念223二、出票的特征224三、汇票出票的记载规则225四、汇票出票的效力226第三节 背书226一、背书的概念226二、背书的特征227三、背书的分类228四、转让背书229五、非转让背书232第四节 保证233一、保证的概念233二、票据保证的特征233三、保证的分类234四、保证的记载规则235五、保证的效力236第五节 承兑238一、承兑的概念238二、承兑的分类238三、我国承兑制度的原则239四、承兑的程序240五、承兑的效力241第六节 付款241一、付款的概念241二、付款的分类241三、付款的行为规则242四、付款的效力243第七节 追索权244一、追索权概述244二、追索权行使的规则246三、追索权行使的效力248自测题249第十五章 本票和支票250第一节 本票250一、本票的概念250二、本票的特征251三、本票适用汇票的规则及例外252第二节 支票253一、支票的概念253二、支票的特征254三、支票适用汇票的规则及例外254自测题256
　　第五编 保 险 法
第十六章 保险法概述257第一节 保险法的概念258一、保险的意义258二、保险法的定义及其主要内容258三、保险法的特征259第二节 保险法的基本原则260一、保险利益原则260二、最大诚信原则262三、损失补偿原则262四、近因原则263自测题263第十七章 保险合同总则264第一节 保险合同的概念及特征265一、保险合同的概念265二、保险合同的特征265第二节 保险合同的分类266一、财产保险合同与人身保险合同266二、补偿性保险合同与定额性保险合同267三、定值保险合同与不定值保险合同267第三节 保险合同的主体268一、保险人268二、投保人268三、被保险人268四、受益人269第四节 保险合同的形式和内容269一、保险合同的形式269二、保险合同的内容269三、保险条款的解释270第五节 保险合同的履行270一、投保人的义务270二、保险人的义务273自测题275第十八章 人身保险合同276第一节 人身保险合同概述276一、人身保险合同的概念和特征276二、人身保险合同的法律分类277第二节 人身保险合同的受益人278一、受益人的指定278二、受益人的变更279三、受益顺序和份额280四、受益权的转让与撤销281第三节 人身保险合同的保险费及现金 价值281一、人身保险合同保险费的交付281二、人寿保险单的现金价值282三、现金价值的退还283第四节 人身保险合同的常见条款284一、宽限期条款284二、复效条款285三、不可争条款286四、年龄误告条款287五、自杀条款288自测题288第十九章 财产保险合同289第一节 足额保险、不足额保险与超额 保险289一、足额保险289二、不足额保险290三、超额保险291第二节 重复保险291一、重复保险的概念及构成要件291二、重复保险的通知义务293三、重复保险的法律效果293第三节 保险代位294一、保险代位权的含义及功能294二、保险代位权的成立要件295三、保险人行使代位权的对象295四、保险人行使代位权的范围296五、妨碍代位及其效果296六、代位追偿的禁止297自测题297