银行监管学_宋玮主编_9787302475057

银行监管学

定价：¥42

中教价：¥28.56 (6.80折）

库存数： 0

丛书名：21世纪经济管理精品教材

购买数量：

    本书结合新巴塞尔资本协议信用风险管理的理念, 系统介绍了银行信用风险管理的内涵、对象与主要功能, 阐述了国际银行业信用风险管理趋势, 并从授信风险管理机制、授信业务风险管理、客户信用评级、银行信用风险度量方法与模型、国别 (地区) 风险与行业风险分析等多个侧面介绍了银行信用风险管理的具体方法, 论述了基于信用风险管理的银行绩效评价、授信资产保全以及社会信用体系与法律在银行信用风险管理中的作用等内容。

　　本书结合2008年全球金融危机之后的国际银行业监管在理念、内容与技术等方面的最新进展，从监管理论、国际标准与跨境协调、银行监管的主要方式、微观审慎与宏观审慎监管、监管评级以及未来的发展趋势等几个方面对银行监管进行了全面、系统的介绍。本书内容丰富、结构合理，紧密结合我国银行监管实践。
　　本书的特色有以下几点：
　　一、注重框架体系的完整性。本书在体系设计上，立足于反映银行监管的完整知识框架，致力于使读者全面把握现代银行监管的基本原理与主要内容。
　　二、突出内容的前沿性。本书将全球金融危机之后，国际银行业监管方面所涉及的变化予以较为全面的介绍，力求将本学科的新理论、新方法、新趋势反映出来，突出时效性。
　　三、强调能力培养。本书贯彻理论与实践相结合的指导思想，致力于培养学生解决实际问题的能力。在结构安排上，开篇有引导性的内容精粹，启发读者思考；行文过程中嵌入生动活泼的案例分析与知识扩展等，增加了本书的可读性与趣味性；课后复习思考题的设计力求涵盖本章基本内容，帮助夯实基础。
　　本书由中国人民大学财政金融学院副教授宋玮担任主编，负责全书的整体结构设计并修改定稿。中国银行业监督管理委员会的两位专家苗雨峰和刘斌对写作大纲提出了非常有价值的修改意见，在此深表感谢！书稿写作的具体分工如下：柳欣，第一章；董凯，第二章；张赛普，第三章；马明龙，第四章、第六章；李卓，第五章；于洋，第七章、第八章；宋翔宇，第九章、第十章；廖胜智，第十一章；朱心怡，第十二章；乔颖琪，第十三章。
　　本书中难免存在疏漏与不足之处，敬请广大读者批评指正。
　　宋玮
　　于翠叠园
　　2017年5月4日

　　第三章银行监管的主要方式【本章精粹】
　　1.市场准入的基本概念和组成部分。
　　2.非现场监管的含义、内容、主要方法、措施和报表体系。
　　3.现场检查的内涵、流程、内容及科技创新。
　　4.行政处罚的原则、种类和流程。
　　第一节市场准入〖*4/5〗一、市场准入的定义市场准入是银行监管的重要方式和环节之一，它是指通过对商业银行进入市场、经营金融产品、提供金融服务依法进行审查和批准，将那些有可能对存款人利益或银行业健康运转造成危害的机构和个人拒之门外，保证银行业的安全稳健运行。所有国家对银行等金融机构的监管都是从市场准入开始，市场准入监管可以说是确保银行业安全的第一道关口。
　　市场准入监管的目的在于防止过度竞争和不良竞争，维护银行业的整体风险可控；抑制逆向选择，防止投机冒险者进入银行市场；同时促使银行审慎经营，防止银行过度冒险行为。市场准入通过对银行业机构的组织结构、业务模式以及从业人员的“进入通道”进行审查和管理，将对整个银行业体系的稳定产生至关重要的影响。为规范实施商业银行市场准入行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，银监会制定了一系列法规体系，对各类商业银行市场准入事项的受理范围、条件要求、审查主体、办理时限等均做出了明确规定。
　　二、市场准入的主要内容
　　商业银行的市场准入事项主要包括机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事和高级管理人员任职资格，以及法律、行政法规规定和国务院决定的其他行政许可事项，可以概括为机构准入、业务准入和董事高级管理人员准入三个方面。
　　（一）机构准入
　　设立商业银行法人机构应当符合以下基本条件:①有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程；②注册资本为实缴资本，最低限额为10亿元人民币或等值可兑换货币，城市商业银行法人机构注册资本最低限额为１亿元人民币；③有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；④有健全的组织机构和管理制度；⑤有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；⑥建立与业务经营相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。此外，设立中资商业银行法人机构，还应当符合一系列审慎性条件，至少包括:①具有良好的公司治理结构；②具有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险；③发起人股东中应当包括合格的战略投资者；④具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；⑤具备有效的资本约束与资本补充机制；⑥有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。设立中资商业银行法人机构应当有符合条件的发起人，境内金融机构、境外金融机构、境内非金融机构需满足各自不同的准入条件。
　　[2][4]银行监管学[4][3][1]第三章银行监管的主要方式商业银行法人机构或分支机构的设立须经筹建和开业两个阶段。
　　商业银行筹建应当在收到开业核准文件并按规定领取金融许可证后，根据工商行政管理部门的规定办理登记手续，领取营业执照。商业银行申请设立分行，应当符合以下条件:①具有良好的公司治理结构；②风险管理和内部控制健全有效；③主要审慎监管指标符合监管要求；④具有拨付营运资金的能力；⑤具有完善、合规的信息科技系统和信息安全体系，具有标准化的数据管理体系，具备保障业务连续有效安全运行的技术与措施；⑥监管评级良好；⑦最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；⑧银监会规章规定的其他审慎性条件。
　　商业银行分行的开业应当符合以下条件:①营运资金到位；②有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；③有与业务发展相适应的组织机构和规章制度；④有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；⑤有与业务经营相适应的信息科技部门，具有必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障本级信息科技系统有效安全运行的技术与措施。分行应当在收到开业核准文件并按规定领取金融许可证后，根据工商行政管理部门的规定办理登记手续，领取营业执照。
　　商业银行机构变更类准入事项包括:变更名称、变更股权、变更注册资本、修改章程、变更住所、变更组织形式、存续分立、新设分立、吸收合并、新设合并、分支机构升格等。

你还可能感兴趣

我要评论

您的姓名	验证码：
留言内容