本书以保险公司的业务经营为主要内容,同时涵盖了大金融的其他核心业务。书中共五篇,分别是实验课老师与学生指导、保险业务流程实训、财产保险业务实训、人身保险业务实训、保险综合业务实训。
进入21世纪以来,我国保险市场体系不断完善,市场规模持续扩大,保险行业呈现出良好的发展态势。形势的良好发展迫切要求高校培养出更多、更优质的保险专业人才。然而在我国高校保险专业的人才培养过程中,出现了重理论、轻实践,保险业务操作能力不足等现实问题。本书的出版,一定程度上填补了实训实验类保险专业教材的空白,我们期待能为我国保险专业人才的培养发挥出一定的作用。
本书是普通高等院校教材,适用于普通高等院校(高职高专、应用型本科)、成人高校等有关院校经济、金融、保险专业及其他相关专业的教学,也可作为社会从业人员的参考读物。
本书以保险公司的业务经营为主要内容。全书共分五篇,分别是实验课教师与学生指导、保险业务流程实训、财产保险业务实训、人身保险业务实训、保险综合业务实训。其中第一篇主要阐述了教师与学生实训前的准备;第二篇是保险业务流程实训,涵盖保险展业、承保(核保)、保全、理赔等保险行业的基本的业务流程;第三篇是财产保险业务实训,涉及财产保险的各个种类,包括企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险、船舶保险、货物运输保险、工程保险及责任保险,以达到能明确财产保险各种类险种的业务;第四篇是人身保险业务实训,从传统人寿保险、创新人寿保险、意外伤害保险、健康保险四个方面提升使用者对人身保险业务的认识;第五篇是保险综合业务实训,包括风险管理实训、保险企业管理实训、保险礼仪实训、保险统计分析业务实训及保险理财规划实训。要求学生在掌握了基本业务流程的基础上,保险管理能力得以提升,并且具备进行风险管理基本流程和初步分析的能力,最终达到在此基础上能进行保险理财规划设计。
本书的主要特点:第一,实用性。在内容体系的安排上,突出了实训的特征,通过大量的图表使学生能更直观地掌握保险公司的业务操作程序。第二,系统性。本书的内容涵盖了财产保险和人身保险的大部分实际业务操作流程,使学生能更全面地了解、掌握保险实务操作技能。第三,通俗性。本书强调以学生为本,所用语言通俗易懂,所有的实验项目设置均有明确的实训目的与要求、操作的主要注意事项以及相应的案例操作和训练,便于学生对理论知识的理解和整体知识的融会贯通。
本书由广西财经学院金融与保险学院教师编写。梁玉老师根据《金融理财综合实验教程》丛书的设计框架负责本教材的大纲构思、统纂和定稿等工作。各章节编写的具体分工如下:第一篇、第二篇由梁玉老师编写;第三篇由黄祝华老师编写;第四篇由陆峰老师编写;第五篇中的第十九章、第二十四章由梁玉老师编写,第二十章、第二十一章由马明明老师编写,第二十二章由陆秋娥老师编写,第二十三章由黄荣哲老师编写。
尽管我们力图全面完善教材,但时间仓促、水平有限,仍难免有疏漏之处,祈望各位读者斧正。
编者2015年1月于广西南宁
总 序
前 言
第一篇 实验课教师与学生指导
第一章 实验指导与要求 2
第一节 实验目的与内容 2
第二节 学生实验操作与要求 3
第二章 实验软件说明与指导 6
第一节 实验软件介绍 6
第二节 教师端系统介绍 8
第三节 学生端系统介绍 36
第二篇 保险业务流程实训
第三章 实验一 保险展业实训 50
第一节 实验目的和内容 50
第二节 保险展业业务操作实训 51
第四章 实验二 保险核保与承保实训 74
第一节 实验目的和内容 74
第二节 保险投保与承保业务操作实训 75
第五章 实验三 保险保全技能实训 110
第一节 实验目的和内容 110
第二节 保险保全技能业务操作实训 110
第六章 实验四 保险理赔实训 124
第一节 实验目的和内容 124
第二节 理赔业务操作实训 125
第三篇 财产保险业务实训
第七章 实验一 企业财产保险业务实训 148
第一节 实验目的和内容 148
第二节 企业财产保险业务操作实训 149
第八章 实验二 家庭财产保险业务实训 192
第一节 实验目的和内容 192
第二节 家庭财产保险业务操作实训 193
第九章 实验三 机动车辆保险业务实训 231
第一节 实验目的和内容 231
第二节 机动车辆保险业务操作实训 232
第十章 实验四 船舶保险业务实训 293
第一节 实验目的和内容 293
第二节 船舶保险业务操作实训 294
第十一章 实验五 运输货物保险业务实训 325
第一节 实验目的和内容 325
第二节 运输货物保险业务操作实训 326
第十二章 实验六 工程保险业务实训 347
第一节 实验目的和内容 347
第二节 工程保险业务操作实训 348
第十三章 实验七 责任保险业务实训 370
第一节 实验目的和内容 370
第二节 责任保险业务操作实训 371
第四篇 人身保险业务实训
第十四章 实验一 传统人寿保险业务实训(一) 392
第一节 实验目的和内容 392
第二节 传统寿险业务操作实训(一) 393
第十五章 实验二 传统人寿保险业务实训(二) 404
第一节 实验目的和内容 404
第二节 传统人寿保险业务操作实训(二) 405
第十六章 实验三 创新人寿保险业务实训 422
第一节 实验目的和内容 422
第二节 创新人寿保险业务操作实训 423
第十七章 实验四 意外伤害保险实训 444
第一节 实验目的和内容 444
第二节 意外伤害保险业务操作实训 445
第十八章 实验五 健康保险业务实训 450
第一节 实验目的和内容 450
第二节 健康保险业务操作实训 451
第五篇 保险综合业务实训
第十九章 实验一 风险管理案例实训 466
第一节 实验目的和内容 466
第二节 风险管理案例操作实训 466
第二十章 实验二 保险公司经营环境分析实训 477
第一节 实验目的和内容 477
第二节 保险公司经营环境分析操作实训 478
第二十一章 实验三 保险公司财务分析实训 488
第一节 实验目的和内容 488
第二节 保险公司财务分析操作实训 488
第二十二章 实验四 保险礼仪实训 503
第一节 实验目的和内容 503
第二节 保险礼仪操作实训 503
第二十三章 实验五 保险统计分析业务实训 519
第一节 实验目的和内容 519
第二节 保险统计分析业务操作实训 520
第二十四章 实验六 保险理财规划实训 526
第一节 实验目的和内容 526
第二节 保险理财规划操作实训 526