《2015-2016年银行业专业人员职业资格考试辅导用书：公共基础银行业法律法规与综合能力讲义·真题·预测全攻略》是“银行业从业人员资格认证考试”的配套学习资料，依托具有深厚编写水平的专家团队，严格依据官方教材及考试大纲，在精选高频考点的基础上编写而成。
《2015-2016年银行业专业人员职业资格考试辅导用书：公共基础银行业法律法规与综合能力讲义·真题·预测全攻略》分为考点精讲及归类题库两部分：考点精讲主要选取考频较高、易混淆的考点进行详细讲解；归类题库则选取考频较高的知识点，在此基础上编设的与实战难度相当的试题。
本书特别适用于参加中国银行业从业人员资格认证考试的考生，也可供各大院校金融学专业的师生参考。
2015年银行业专业人员职业资格考试辅导用书，银行业从业人员资格认证考试辅导用书，中大网校强力推荐！源自清华的考试专家：800道真题演练+重点考点精讲+图表化记忆学习+名师答疑解惑
编 委 会
主 编：杜友丽
编 委：晁 楠 吴金艳 雷 凤 张 燕 方文彬
李 蓉 林金松 刘春云 张增强 刘晓翠
路利娜 索晓辉 邵永为 邢铭强 张剑锋
刘春云 赵桂芹 张 昆
前言
丛书编写初衷
近年来，随着中国银行业的不断改革与创新，整个银行业发生了历史性的变化，在国民经
济发展中发挥着越来越重要的支撑及促进作用。而银行业专业人员的待遇也水涨船高，要想从
事银行业相关工作，取得职业资格是非常必要的。
银行业专业人员职业资格考试是指银行业金融机构从事前、中、后台业务及管理工作的专
业技术人员取得相应级别和类别职业资格证书需要通过的考试。银行业专业人员职业资格英文
译为：Qualification Certificate of Banking Professional。人力资源社会保障部、中国银行业监督管
理委员会共同负责银行业专业人员职业资格制度的政策制定，并按职责分工对银行业专业人员
职业资格制度的实施进行指导、监督和检查。中国银行业协会具体承担银行业专业人员职业资
格考试工作。银行业初级资格考试为“银行业法律法规与综合能力”科目加上任意一门专业科
目，专业科目分为个人理财、风险管理、公司信贷及个人贷款。
为帮助广大考生顺利通过考试，笔者根据考试大纲编写了本套丛书，以便考生在短时间内
理解知识要点、加深记忆、熟悉题型，提高考试成功率。
丛书特色
本套丛书内容全面，资料新颖，理论联系实际，语言通俗，习题典型，可供广大银行业专
业人员参考，是广大考生顺利通过考试的必备书籍。
具体来说，本套丛书具有以下六大特点。
1. 紧跟大纲，迅速突破
本套丛书严格按照最新考试大纲编写，充分体现了教材的最新变化与要求。在详细讲解教
材基础知识的同时，每章配有精选例题及解析，通过简明扼要的考点讲解，引导考生全面、系
统地复习，让考生能够熟练掌握指定教材的全部要点和重点。
2. 源自真题，权威全面
由于银行业专业人员职业资格考试采用了机考的形式，从官方题库中自动选题，因此即使
是同一时间考试，各个考生所答的试卷也是不同的。笔者总结了多年真题，书中题目都源于官
方题库，并给出了详细的解析，以帮助考生顺利通过考试。
IV 银行业法律法规与综合能力讲义·真题·预测全攻略
3. 同步演练，有的放矢
本套丛书每章最后有一套习题，并附有答案和解析，供考生检验、巩固学习成果，使考生
能尽快适应考场，在真正的考试中有的放矢，顺利通关。
4. 海量习题，贴近实战
众所周知，勤动脑、多练习，方能百战百胜。本套丛书在习题的选取上，以历年真题为
主，让考生通过习题演练了解考情和考试重点；在学习教材基础知识、分析真题的基础上，通
过模拟自测检测复习效果，了解自己的不足。
5. 简单易懂，便于自学
考虑到大部分考生是在职人士，主要利用业余时间进行自学，因此本套丛书力求语言通
俗，并对每道习题都进行了详尽、严谨的解析，便于考生自学。如果考生在学习过程中遇到问
题，可以加入本书的专用客服QQ群：344291269，将会有专业老师为您答疑解惑。
6. 图表演示，加强记忆
针对教材中知识点众多、难于记忆的问题，本丛书在编写的过程中，尽量把考点用分类图
或者表格来表示，让读者一目了然，快速记忆。
总的来说，我们希望通过纵览重点、同步自测、深度解析，使考生能够对考点了然于胸，
对考试游刃有余，对成绩胸有成竹。最后，预祝广大考生顺利通过银行业专业人员职业资格考
试，在新的人生道路上续写辉煌。
第1章 中国银行体系概况
第1节 中央银行、监管机构与自律组织
考点1 中央银行
考点2 监管机构
考点3 自律组织
第2节 银行业金融机构
考点4 政策性银行
考点5 大型商业银行
考点6 中小商业银行
考点7 农村金融机构
考点8 中国邮政储蓄银行
考点9 外资银行
考点10 非银行金融机构
第3节 同步强化训练
第2章 银行经营环境
第1节 经济环境
考点1 宏观经济运行
考点2 经济结构
考点3 经济全球化
第2节 金融环境
考点4 金融市场
考点5 金融工具
考点6 货币政策
第3节 同步强化训练
第3章 银行主要业务
第1节 负债业务
考点1 存款业务
考点2 借款业务
第2节 资产业务
考点3 贷款业务
考点4 债券投资业务
考点5 现金资产业务
第3节 中间业务
考点6 交易业务
考点7 清算业务
考点8 支付结算业务
考点9 银行卡业务
考点10 代理业务
考点11 托管业务
考点12 担保业务
考点13 承诺业务
考点14 理财业务
考点15 电子银行业务
第4节 同步强化训练
第4章 银行管理
第1节 公司治理
考点1 公司治理的含义
考点2 公司治理的主体
考点3 利益相关者
考点4 信息披露
第2节 资本管理
考点5 银行资本的概念与作用
考点6 监管资本的要求及管理
考点7 经济资本及其应用
第3节 风险管理
考点8 银行风险的种类
考点9 风险管理的发展历程
考点10 全面风险管理
考点11 风险管理流程
第4节 内部控制
考点12 内部控制的目标
考点13 内部控制的原则
考点14 内部控制的构成要素
考点15 内部控制的重点内容
第5节 合规管理
考点16 合规管理的相关概念
考点17 合规管理的目标
考点18 合规管理体系的基本要素
考点19 合规管理的重点内容
考点20 合规管理部门职责
第6节 金融创新
考点21 金融创新概述
考点22 金融创新的基本原则
考点23 金融创新与客户利益保护
第7节 同步强化训练
第5章 银行业监管及反洗钱法律规定
第1节 《中国人民银行法》相关规定
考点1 中国人民银行的直接检查监督权
考点2 中国人民银行的建议检查监督权
考点3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权
第2节 《银行业监督管理法》相关规定
考点4 《银行业监督管理法》的适用范围
考点5 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
第3节 违反有关法律规定的法律责任
考点6 刑事责任
考点7 行政处罚
考点8 行政处分
考点9 相关的处罚措施
第4节 反洗钱法律制度
考点10 洗钱概述
考点11 《中华人民共和国反洗钱法》
考点12 《金融机构反洗钱规定》
考点13 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
考点14 违反反洗钱规定的法律责任
第5节 同步强化训练
第6章 银行主要业务法律规定
第1节 存款业务法律规定
考点1 存款及其办理原则
考点2 存款业务的基本法律要求
考点3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序
考点4 存款利率的法律管制
考点5 存单纠纷案件的认定与处理
考点6 存款合同
第2节 授信业务法律规定
考点7 授信原则
考点8 授信审核
考点9 贷款业务的基本法律要求
考点10 贷款合同
第3节 银行业务禁止性规定
考点11 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
考点12 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
考点13 同业拆借业务的禁止
第4节 银行业务限制性规定
考点14 对同一借款人贷款的限制
考点15 对关系人发放担保贷款的限制
考点16 对相关金融业务和直接投资的限制
考点17 对结算业务的限制
第5节 同步强化训练
第7章 民商事法律基本规定
第8章 金融犯罪及刑事责任
第9章 概述及银行业从业基本准则
第10章 银行业从业人员职业操守的相关规定
第11章 附则
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